Crise em fintech derruba presidente do BC do Paraguai e leva a intervenção federal

Reguladores paraguaios intervieram no Ueno Bank ao concluir que a instituição estava subcapitalizada, o que levou o presidente do banco central a anunciar a saída e criou um problema político para o presidente Santiago Peña . O banco central afirmou nesta terça-feira que precisava agir rapidamente para proteger os depósitos e limitar o impacto sobre o sistema financeiro. O índice de solvência do Ueno havia caído para menos de 50% do mínimo exigido depois de ajustes nos balanços, segundo os reguladores.

Carlos Carvallo, presidente do banco central, afirmou que deixará o cargo, mas permanecerá na função até a conclusão da intervenção. Carvallo comandou anteriormente uma versão anterior do Ueno, ligação que alimentou críticas de que o governo Peña era próximo demais do banco e demorou a aumentar a fiscalização sobre a empresa em rápida expansão. Leia também Negócios O Brasil está perdendo energia de Itaipu para o Paraguai.

E os data centers vão acelerar isso Negócios Os Vilela de Queiroz cortaram na própria carne pela Minerva – e estão com uma conta pesada “Minha renúncia está assinada”, afirmou Carvallo em entrevista coletiva em Assunção, “pela simples razão de que o Banco Central do Paraguai precisa de tranquilidade para fazer seu trabalho”. Os títulos soberanos do Paraguai recuaram, com os papéis em dólar com vencimento em 2055 caindo quase 1 centavo por dólar e figurando entre os ativos de pior desempenho dos mercados emergentes na manhã desta terça-feira, segundo dados indicativos de preços compilados pela Bloomberg. Os rendimentos dos títulos em dólar do Ueno com vencimento em 2031 superaram 10% no início deste mês, sinal de preocupações crescentes com o crédito.

Os papéis foram emitidos em março, quando o banco estreou no mercado internacional de dívida e afirmou que os recursos seriam usados para financiar oportunidades de crescimento. A intervenção representa uma grande reviravolta e traz risco de danos à reputação de Peña, importante aliado na América Latina do presidente dos EUA, Donald Trump, que tem promovido o Paraguai como um destino de baixa tributação para estrangeiros. Peña rejeitou repetidamente as preocupações com o balanço do Ueno Bank e criticou a cobertura da imprensa, que, segundo ele, buscava alimentar temores entre a população.

O Ueno Bank não respondeu imediatamente a um pedido de comentário. Peña ainda não se manifestou sobre a intervenção. Os depósitos do governo no Ueno Bank — controlado pelo poderoso conglomerado paraguaio Grupo Vázquez — dispararam desde que Peña assumiu o cargo, em 2023, para cerca de 5 trilhões de guaranis (US$ 869 milhões), ou 29% dos depósitos do banco no fim de junho.

A instituição era a maior emissora de cartões de crédito do país, com quase 1,1 milhão de cartões emitidos até setembro, segundo dados do banco central. O Ueno tinha 2,6 milhões de clientes no fim do ano passado, o equivalente a um em cada três paraguaios, segundo o site da instituição. Vídeos que circularam nas redes sociais e nos jornais paraguaios na manhã desta terça-feira mostravam policiais posicionados diante de agências do Ueno e filas de pessoas à espera para sacar dinheiro ou obter mais esclarecimentos.

Um correntista demonstrou surpresa com a rapidez da deterioração da situação do banco. “Ficamos sabendo dessa notícia hoje de manhã”, afirmou por telefone Ivan Rojas, consultor e advogado de 32 anos. ” Reguladores paraguaios afirmaram que a situação do Ueno Bank não reflete uma crise mais ampla e que depósitos de até 228 milhões de guaranis por pessoa serão garantidos pela autoridade monetária.

“Este é um caso individual que não representa uma condição generalizada do sistema financeiro paraguaio”, afirmou o banco central em comunicado. Os investidores no Paraguai pareceram concordar e disseram não esperar que os problemas do Ueno tenham efeitos em cadeia sobre o sistema bancário. “Era uma instituição com uma gestão controversa”, afirmou Alvaro Acosta, presidente da Investor Casa de Bolsa, segunda maior corretora do Paraguai.

” O impacto econômico dos problemas do Ueno Bank deve permanecer limitado, desde que o banco central garanta liquidez suficiente no sistema financeiro e evite interrupções nos fluxos de pagamentos, segundo o ex-ministro da Fazenda Manuel Ferreira. “A reputação do Paraguai está em jogo neste momento e tudo depende de como as autoridades vão reagir e das medidas que vão adotar”, afirmou em entrevista por telefone. Jose Britez, vice-presidente da associação de bancos do Paraguai, a Asoban, afirmou que as instituições associadas não detectavam sinais de saída de depósitos de outros bancos.

“Isso está restrito a um único banco”, disse Britez em declarações transmitidas pela televisão. A principal consequência dos problemas do Ueno pode surgir no cenário político do pequeno país sul-americano sem saída para o mar. A senadora de oposição Yolanda Paredes pediu nesta terça-feira a abertura de um processo de impeachment contra Peña, embora o partido do presidente tenha ampla maioria no Congresso para barrar qualquer tentativa de destituí-lo.

A emissão de dívida do Ueno em março foi a maior oferta de títulos corporativos da história do Paraguai. Os papéis, porém, caíram acentuadamente nos últimos meses em meio a notícias sobre o balanço da instituição. A Fitch Ratings revisou em outubro a perspectiva dos títulos do banco para negativa, citando “rápido crescimento do balanço e elevado volume de ativos intangíveis”.

Na semana passada, executivos do Ueno Bank apresentaram um plano de capitalização de US$ 100 milhões para reforçar a confiança nas operações. Metade dos recursos viria da holding U Holdings, e a outra metade, de ações vendidas a investidores privados locais, afirmou o Ueno Bank em comunicado, sem dar mais detalhes. Altos executivos do conselho do Ueno afirmaram em entrevista em outubro que os problemas de dívida de outra empresa paraguaia, a Frigorífico Concepción SA, estavam provocando um efeito em cadeia sobre os títulos do banco.

O Ueno Bank já enfrentava uma investigação separada dos reguladores monetários para determinar se havia concedido financiamento indireto para a venda de uma carteira de uma empresa pertencente à holding. O Ueno Bank já enfrentava uma investigação separada dos reguladores monetários para determinar se havia concedido financiamento indireto para a venda de uma carteira de uma empresa pertencente à holding. “O que o banco central questiona é se houve financiamento indireto”, afirmou o presidente do conselho, Juan Manuel Gustale, na entrevista.

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